Zum Hauptinhalt springen

Expertentermin vereinbaren 24/7

Eine Frau legt eine Münze auf einen Stapel weiterer Münzen

Kredit vorzeitig ablösen | Vergleich | Rechner | Zinsersparnis | Kreditablösung

Kredit vorzeitig ablösen – 300 Banken im Vergleich (Rechner zur Zinsersparnis durch Kreditablösung)

Eine eigene Immobilie, ein eigenes Auto, ein teurer Urlaub – von all diesen Dingen träumen die meisten Menschen, doch nur die wenigsten können diese tatsächlich durch eigenes Geld finanzieren. Aus diesem Grund greifen viele zu einem Kredit oder Darlehen, um sich ihre Träume dennoch erfüllen zu können. Doch was ist, wenn man plötzlich über mehr Geld verfügt als geplant, beispielsweise durch ein Erbe, und den Kredit vorzeitig zurückzahlen könnte?

Unsere erfahrenen Berater stehen Ihnen bei der Suche nach dem perfekten Weg, Ihre Kredite vorzeitig abzulösen, gerne zur Seite. Außerdem unterstützen wir Sie natürlich auch bei anderen finanziellen Anliegen wie Barkrediten oder Immobilienkrediten. Unser Team ist in Berlin, Brandenburg und Sachsen tätig und kann Sie dort sogar in Ihren eigenen vier Wänden persönlich beraten. Vereinbaren Sie unter 0355 / 483 78 69 noch heute einen Termin mit Ihrem persönlichen Finanzberater.

Ein Finanzberater berät ein Paar zu einem Kredit
Wir beraten Sie gerne zu individuellen Umschuldungsmöglichkeiten.

 

Was ist eine vorzeitige Kreditablösung?

Eine vorzeitige Kreditablösung bezeichnet die Rückzahlung eines Darlehens oder Kredits vor dem vereinbarten Enddatum. Normalerweise leisten Kreditnehmer monatliche Ratenzahlungen über einen bestimmten Zeitraum, einschließlich der im Vertrag vereinbarten Zins- und Tilgungsbeiträge. Kreditnehmer können sich jedoch aus verschiedenen Gründen in der Lage sehen, den verbleibenden Kreditbetrag vorzeitig zurückzuzahlen.

Wenn sich die finanzielle Situation verbessert hat, beispielsweise durch eine Gehaltserhöhung, einen Jobwechsel, eine Erbschaft, den Verkauf eines Vermögenswertes oder durch zusätzliche Einkommensquellen, bietet es sich an, bestehende Kredite komplett abzubezahlen, um hohe Zinszahlungen zu vermeiden.

Aber auch die Umschuldung eines Kredits kann sich anbieten, um bestehende Kredite vorzeitig abzulösen. Zum einen erhalten Kreditnehmer durch eine Umschuldung meist einen niedrigeren Zinssatz. Sind die aktuellen Zinssätze niedriger als die Zinssätze des bestehenden Kredits, kann es sich lohnen, bestehende Kredite mit einem neuen, günstigeren Kredit abzulösen.

Zum anderen können Kreditnehmer mit einer Umschuldung die Rückzahlungsbedingungen anpassen, um die finanzielle Situation besser zu bewältigen. Sie können beispielsweise eine längere Laufzeit wählen, um die monatlichen Ratenzahlungen zu reduzieren, oder eine flexiblere Rückzahlungsstruktur erhalten, die besser zum Budget passt. Durch die Zusammenführung aller Schulden in einen neuen Kredit wird die Verwaltung einfacher und Kreditnehmer haben somit einen besseren Überblick über Ihre finanzielle Situation.

 

Unter welchen Bedingungen ist es erlaubt, einen Kredit vorzeitig abzubezahlen?

Die genauen Bedingungen für eine vorzeitige Rückzahlung können von Kreditgeber zu Kreditgeber unterschiedlich sein und hängen auch von der Art des Kredits ab. Grundsätzlich ist es jedoch in den meisten Fällen erlaubt, einen Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, wenn man dazu in der Lage ist und sich an die Bedingungen des Kreditvertrags hält.

Folgend haben wir Ihnen einige Bedingungen aufgelistet, die in der Regel erfüllt sein müssen, um einen Kredit vorzeitig zurückzuzahlen:

  1. Vorfälligkeitsentschädigung: Bei vielen Krediten kann der Kreditgeber eine Vorfälligkeitsentschädigung verlangen, um die entgangenen Zinszahlungen zu kompensieren. Diese Gebühr kann je nach Kreditgeber und Kreditvertrag unterschiedlich hoch sein.
  2. Fristen: Es kann Fristen geben, innerhalb derer eine vorzeitige Rückzahlung möglich ist. Manche Kredite erlauben zum Beispiel nur eine vorzeitige Rückzahlung nach einer bestimmten Mindestlaufzeit.
  3. Kündigungsrecht: Manche Kredite können vom Kreditgeber gekündigt werden, wenn der Kreditnehmer den Vertrag vorzeitig kündigt oder den Kredit vorzeitig zurückzahlt. In diesem Fall können zusätzliche Kosten oder Gebühren anfallen.
  4. Zahlungsverzug: Wenn der Kreditnehmer mit seinen Zahlungen im Rückstand ist, kann es sein, dass eine vorzeitige Rückzahlung nicht möglich ist.

Beachten Sie, dass Sie sich vor einer vorzeitigen Rückzahlung über die Bedingungen Ihres Kreditvertrags informieren, um die genauen Konditionen zu beachten. Unter welchen Bedingungen eine Sondertilgung Ihres Kredits möglich ist, steht in Ihrem Kreditvertrag. Unsere Experten schauen sich gerne gemeinsam mit Ihnen Ihre Verträge an, um die genauen Bedingungen zu kennen und darauf basierend die passenden Schritte einzuleiten.

 

Kosten beim vorzeitigen Ablösen eines Kredites

Wenn Sie einen Kredit vorzeitig ablösen möchten, können unterschiedliche Kosten anfallen, die von Kreditgeber zu Kreditgeber und von Kreditart zu Kreditart unterschiedlich sind. Zu den möglichen Kosten gehören beispielsweise:

  • Vorfälligkeitsentschädigung zum Ausgleich der entgangenen Zinszahlungen
  • Bearbeitungsgebühren
  • Zinsen bis zum Zeitpunkt der Rückzahlung
  • Kontoführungsgebühren
  • Verwaltungskosten

Die genauen Bedingungen und Kosten sind jedoch immer unterschiedlich und hängen vom jeweiligen Kreditgeber und den vertraglichen Vereinbarungen ab. Bevor Sie eine vorzeitige Ablösung Ihres Kredits in Erwägung ziehen, ist es daher ratsam, sich gründlich über die Bedingungen Ihres Kreditvertrags zu informieren und gegebenenfalls mit Ihrem Kreditgeber Kontakt aufzunehmen, um die Konditionen zu klären.

Ein Mann arbeitet mit einem Taschenrechner
Eventuell anfallende Kosten beim vorzeitigen Ablösen eines Kredits sollten nicht außer Acht gelassen werden.

 

Lässt sich ein Kredit auch ohne Entschädigung für die Bank ablösen?

Ob Sie für Ihren Kredit eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen müssen, hängt von der Art Ihres Kredits und anderen Faktoren ab. Handelt es sich bei Ihrem Kredit z. B. um einen Kredit mit variablem Zinssatz, dann würde Ihre Bank durch das vorzeitige Ablösen Ihres Kredites keine Zinsen verlieren. Somit müssten Sie auch keine Vorfälligkeitsentschädigung im Fall einer vorzeitigen Kredittilgung zahlen. Auch wenn eine kostenfreie Sondertilgung unbegrenzter Höhe vereinbart ist, können Sie Ihren Kredit ohne weitere Gebühren ablösen.

 

Ablauf unserer Beratung

Unsere Berater nehmen sich gerne ausreichend Zeit für Sie, um sicherzustellen, dass alle Ihre Fragen beantwortet werden und Sie von unserem besten Angebot profitieren können. Wir verstehen, wie wichtig es ist, dass Ihr Kreditantrag schnell bearbeitet wird, und arbeiten daher daran, diesen Prozess so effizient wie möglich zu gestalten.

  1. Termin vereinbaren: Sie können uns entweder telefonisch unter 0355 / 483 78 69 kontaktieren oder unser Kontaktformular ausfüllen, um einen persönlichen Termin mit einem unserer Finanzexperten zu vereinbaren. Unsere Beratungshotline ist jederzeit für Sie erreichbar.
  2. Ausfüllen des Antrags: Unsere Finanzberater unterstützen Sie beim Ausfüllen des Antrags, welcher dann von unserem Spezialistenteam geprüft wird. Wir vergleichen die Kreditkonditionen von mehr als 300 Kreditgebern in Deutschland, um die beste Lösung für Sie zu finden, die Ihren individuellen Anforderungen entspricht und optimale Zinssätze bietet.
  3. Das beste Angebot auswählen: Während wir geeignete Kreditmöglichkeiten für Sie suchen, können Sie sich entspannen und müssen am Ende lediglich diejenige auswählen, die am besten Ihren Bedürfnissen entspricht.
  4. Vertragsunterzeichnung: Zuletzt unterzeichnen Sie Ihren Kreditvertrag und erhalten den vereinbarten Betrag zeitnah auf Ihr Konto ausgezahlt.

 

Unsere Beratung

Unser Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, den optimalen Kredit gemäß Ihren Anforderungen zu finden. Wir bieten Ihnen Unterstützung bei der Antragstellung und präsentieren Ihnen eine sorgfältig zusammengestellte Auswahl an Angeboten, aus denen Sie wählen können.
Sollten Sie weitere Fragen zu Krediten haben oder unsicher sein, ob ein vorzeitiges Ablösen Ihres Kredits möglich ist, stehen Ihnen unsere Finanzexperten gerne über unsere Beratungshotline zur Verfügung. Wir sind stets bemüht, Ihnen bei der Auswahl der passenden Finanzierungslösung oder sonstigen finanziellen Fragen zu helfen.

Nutzen Sie jetzt unseren Umschuldungs-Rechner!

Jetzt einfach und unverbindlich vergleichen.

Innerhalb weniger Minuten ermitteln wir Ihnen das perfekte Angebot zur Ablösung Ihres Kredits. Mithilfe einiger weniger Eckdaten findet unser Umschuldungsrechner den passenden Kredit für Sie.

300+ 
Banken im 
Vergleich
GMB Logo
Ø 5.0

seit 1998 tätig

Ø 5.0 / 5.0 Punkten

Proven Expert Logo
Ø 4.67

Kundenservice SEHR GUT

Preis / Leistung SEHR GUT

Das sind die beliebtesten Banken unserer Kunden (insgesamt vergleichen wir über 300 Banken für Sie)

  • ING DiBa Logo
  • PSD Bank Logo
  • DKB Bank Logo
  • Hanseatic Bank Logo
  • DSL Bank Logo
  • SWK Bank Logo
  • Postbank Logo
  • SKG Bank Logo
  • Santander Logo
  • Consors Finanz Logo
  • Debeka Logo
  • Targo Bank Logo
  • Volksbank Logo
  • Commerzbank Logo
  • Auxmoney Logo
  • DEVK Logo
  • Deutsche Bank Logo
  • BB Bank Logo
  • Hypo Vereinsbank Logo
  • Degussa Bank Logo

Das sagen Kunden zu unseren Service

Weitere Bewertungen auf Google ansehen

Unsere oberste Priorität ist es, Ihnen die bestmögliche Erfahrungen mit unseren Dienstleistungen zu bieten. Wir schätzen Ihr Feedback sehr und nutzen es, um unsere Angebote und Services kontinuierlich zu optimieren und an Ihre individuellen Bedürfnisse anzupassen.

Weitere Bewertungen auf Google ansehen

Der schnellste Weg zu Ihrer vorzeitigen Kreditablösung

Finden Sie die perfekte Kreditablöse für Ihre individuellen Bedürfnisse – wir helfen Ihnen gerne dabei!

  1. 1

    Unverbindliche Anfrage

    Sie wollen ohne große Probleme Ihren Kredit ablösen? Nehmen Sie gleich Kontakt zu uns auf und nutzen Sie unseren kostenlosen Service vor Ort in Brandenburg, Berlin und Sachsen, per Telefon oder online. Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung, um alle Ihre Fragen zu beantworten und Ihnen bei der Suche nach dem passenden Angebot zu helfen.

  2. 2

    Persönliche Beratung

    Unser Team aus erfahrenen Finanzspezialisten hilft Ihnen gerne dabei, die Ablöse Ihres Kredits zu organisieren. Während eines Telefonats prüfen wir Ihren Antrag auf vorzeitige Kreditablöse, besprechen das weitere Vorgehen und beantworten alle Fragen, die aufkommen.

  3. 3

    Angebot erhalten

    Wir suchen für Sie nach passenden Angeboten, um die idealen Konditionen für Sie herauszuholen. Nachdem wir 300 Banken und Kreditinstitute verglichen haben, präsentieren wir Ihnen Ihre Optionen, damit Sie die für Sie richtige Entscheidung treffen und das passende Angebot auswählen können.

  4. 4

    Auszahlung des Kredits

    Wenn Sie Ihre Entscheidung für die passende Kreditablöse gefunden haben, müssen Sie diese nur noch bestätigen und den Vertrag unterschreiben. Auch danach unterstützen wir Sie gerne weiter.

Wir erklären Ihnen gern, warum wir Ihre persönlichen Angaben für eine vorzeitige Kreditblöse benötigen

Möchten Sie einen Kredit vorzeitig ablösen, sind sich aber nicht sicher, ob dies vertraglich gestattet ist, helfen wir Ihnen gerne weiter. Um Sie bestens zu Ihrem Anliegen beraten zu können, benötigen wir allerdings Einsicht in entsprechende Dokumente. Auch wenn Sie sich für eine Umschuldung interessieren, um einen anderen Kredit vorzeitig abzulösen, brauchen wir detaillierte Informationen, wie beispielsweise Auskünfte zu Ihrer finanziellen Situation. Nur so können wir das Angebot für Sie finden, das Ihren individuellen Bedürfnissen perfekt entspricht.

Vor der Auswahl eines neuen, günstigeren Kredits müssen wir feststellen, ob Ihre Identität stimmt und Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen. Sobald wir die Bestätigung Ihrer Kreditwürdigkeit von der Bank Ihrer Wahl erhalten haben, erhalten Sie Ihr Umschuldungsangebot. Dabei sind wir auf ihre Mitarbeit angewiesen, um den Prozess schnellstmöglich zum Abschluss zu bringen.

Egal, ob Sie von uns lediglich zu einer vorzeitigen Kreditablösung beraten werden wollen oder eine Umschuldung in Erwägung ziehen und daher Angebote zu besseren Krediten erhalten wollen – wir garantieren Ihnen die stetige Sicherheit Ihrer persönlichen Daten und gewährleisten, dass alle Ihre Informationen vertraulich behandelt und nur verschlüsselt gespeichert und übertragen werden.

Beraterin erklärt Finanzierung

Ihre Vorteile, wenn Sie Ihren Kredit über uns ablösen

  • Kostenlos & unverbindlich

    Unsere Philosophie ist es, auf volle Transparenz zu setzen. Was heißt das für Sie? Wir garantieren Ihnen eine offene Kostenpolitik ohne weitere versteckte Gebühren. Sollten Sie die Entscheidung fällen, Ihre Anfrage zu widerrufen, fallen keine weiteren Kosten für Sie an.

  • Schufa neutral

    Die Nutzung unseres Umschuldungsrechners hat keinen Einfluss auf Ihren Schufa-Score oder Ihre Kreditwürdigkeit.

  • Unabhängige Kreditvermittlung

    Unsere Unabhängigkeit ermöglicht es uns, aus einer Vielzahl von Optionen maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, die genau auf Ihre spezifischen Bedürfnisse abgestimmt sind.

  • Persönlich vor Ort

    Wir haben Büros in Berlin, Brandenburg und Sachsen. Gerne beraten wir Sie persönlich und professionell in einer unserer Niederlassungen. Alternativ sind wir auch per Telefon oder online für Sie da.

  • Günstige Zinsen

    In Zusammenarbeit mit unseren Partnerbanken können wir die bestmöglichen Konditionen für unsere Kunden aushandeln. Sie profitieren von unseren Beziehungen, die Ihnen exklusive Vorteile bieten.

  • Sicherheit Ihrer Daten

    Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat für uns oberste Priorität. Unsere Datenschutzrichtlinien gewährleisten, dass Ihre Daten sicher übertragen werden.

Beraterin erklärt Vorteile der Finanzierung

FAQ – häufig gestellte Fragen zu Kreditablösungen

Im Folgenden beantworten wir die am häufigsten gestellten Fragen unserer Kunden zum Thema Kreditablösungen. Sollten Sie eine Frage haben, die hier nicht angesprochen wird, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren. Unsere Experten stehen Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Durch eine vorzeitige Ablöse eines Kredits entgehen der Bank einige Einnahmen durch das Wegfallen der Zinsen. Aufgrund dessen müssen Kreditnehmer, die ihren Kredit vorzeitig tilgen, mit zusätzlichen Kosten rechnen. Diese nennt man Vorfälligkeitsentschädigung. Diese beträgt in den meisten Fällen eine Höhe von 1 Prozent der Restschuld.

In vielen Fällen lohnt es sich, einen Kredit vorzeitig abzuzahlen oder abzulösen. Denn im Falle einer Ablöse kann der Kredit mithilfe eines neuen Kredits mit besseren Konditionen abbezahlt werden, um so Zinsen zu sparen. Im Falle eines vorzeitigen Abzahlens ist der Vorteil noch höher. Durch das frühere Abzahlen lassen sich ebenfalls große Mengen an Zinsen sparen. Beachten Sie aber, dass hierbei eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen kann.

Normalerweise laufen Kreditablösungen gemäß den vereinbarten Kreditbedingungen. In diesen wird vor Abschluss eines Kredites der Rahmen festgelegt, in dem ein Kredit vorzeitig abgelöst werden kann und welche Kosten dann für den Kreditnehmer anfallen. Hat der Kreditnehmer den vereinbarten Restbetrag gezahlt, endet der Kreditvertrag automatisch.

Ob Sie Ihren Kredit vor der vollen Laufzeit ablösen können, hängt von den vereinbarten Kondition mit Ihrem Kreditinstitut ab. Haben Sie z. B. in Ihrem Vertrag die Möglichkeit von Sondertilgungen vereinbart, können Sie ohne Probleme Ihren Kredit jederzeit vorzeitig tilgen.

Finanzierungsberaterinnen besprechen FAQ

Möchten Sie sich einen unverbindlichen Umschuldungsvergleich einholen?

Wir kommen persönlich zu Ihnen

VG Wort Zählpixel map-markercross-circle