Umschuldung | trotz SCHUFA | Immobilienkredit | Haus | Darlehn | Kreditvergleich | Vergleich | Baukredit | Voraussetzungen
Umschuldung trotz negativer Schufa – Kreditvergleich für Ihr Darlehen
Sie sind auf der Suche nach einem günstigen Umschuldungskredit, um Ihre aufgelaufenen Kredite oder Ihre Baufinanzierung günstig umzuschulden? Dann sind wir von Finanzdienstleistung Bürger Ihr geeigneter Ansprechpartner! Wir helfen Ihnen, Ihre finanzielle Situation zu sortieren und mit einem aktuellen und zinsgünstigen Umschuldungskredit die Kreditkosten zu senken.
Unsere gut ausgebildeten und erfahrenen Finanzberater analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation und bieten Ihnen verschiedene Alternativen an, die perfekt auf Sie zugeschnitten sind. Daraus können Sie sich die für Sie beste Lösung aussuchen. Haben wir Ihr Interesse geweckt? Dann nehmen Sie gerne ganz unverbindlich Kontakt zu uns auf und vereinbaren Sie einen Termin mit einem unserer Experten vor Ort. Der regionale Berater in Ihrer Nähe wird für ein ausführliches Gespräch zu Ihnen nach Hause kommen und Sie ausführlich beraten. Sie erreichen uns über unser Kontaktformular oder per Telefon über unsere 24h-Hotline unter 0355 / 483 78 69!
Vorteile der Umschuldung
Im Laufe der Zeit können sich viele finanzielle Verpflichtungen ansammeln, die den Alltag belasten. Dazu zählen unter anderem verschiedene Ratenkredite, der Dispokredit, Kreditkarten oder auch eine Immobilienfinanzierung für die Eigentumswohnung oder das eigene Haus. Jeder Kredit bringt hohe monatliche Ratenzahlungen und natürlich entsprechende Zinsbelastungen mit sich.
In den vergangenen Jahren hat sich das Zinsniveau der Banken durch unterschiedliche finanzpolitische sowie durch marktspezifische Einflüsse stark verändert. Das führt dazu, dass sich in vielen Fällen eine Umschuldung, sprich das Zusammenfassen von mehreren Kreditverträgen zu einem großen Kreditvertrag, finanziell besonders lohnt. Diesen Vorteil gilt es durch einen günstigen Umschuldungskredit zu nutzen.
Ebenfalls erhält man bei größeren Kreditsummen auch häufig günstigere Kreditkonditionen. Daher empfehlen wir Ihnen das Einholen von Angeboten durch unsere geschulten Finanzberater bezüglich eines Umschuldungskredits. Sie haben dadurch die Möglichkeit, unnötig hohe Dispokreditzinsen auszuräumen oder eine Zinsbelastung einer Baufinanzierung stark zu reduzieren. Ein weiterer Vorteil eines Umschuldungskredits liegt an der Tatsache, dass man nur noch einen Gläubiger bedienen muss. Das wirkt sich natürlich ebenso positiv auf den eigenen Schufa-Eintrag (bediente Kredite erhalten den Erledigungsvermerk) aus.
Der Schritt zur Umschuldung sortiert die eigenen Finanzen, schafft zudem Klarheit über die aktuelle finanzielle Situation und spart Ihnen bares Geld.
Zusammenfassung der Vorteile einer Umschuldung
- niedrige Zinsen
- günstige Kreditkonditionen
- Nur ein Gläubiger
- Schufa wird positiv beeinflusst
- Klarheit über Finanzen
Ablauf der Beratung
Durch unsere Jahrzehnte lange Erfahrung als Finanzberater haben wir uns nicht nur enormes Wissen angeeignet, sondern auch einen großen Kundenstamm mit zufriedenen und glücklichen Mandanten. Zahlreiche positive Kundenmeinungen bestätigen uns dies jeden Tag. In der folgenden Übersicht skizzieren wir Ihnen kurz, wie Sie mit uns den für Sie am besten geeigneten Umschuldungskredit finden.
- Termin vereinbaren: Sie möchten sich gerne von einem unserer Experten beraten lassen? Dann rufen Sie uns noch heute an und vereinbaren Sie einen Termin mit unserem Berater bei Ihnen vor Ort. Natürlich können Sie uns auch anrufen, wenn Sie dringend eine Frage beantwortet haben möchten.
- Persönliches Gespräch: Zum telefonisch vereinbarten Termin wird einer unserer gut ausgebildeten und erfahrenen Finanzberater zu Ihnen nach Hause kommen, um Sie dort ausführlich zu beraten. Bei diesem persönlichen Gespräch werden alle offenen Beträge bzw. Kredite tabellarisch aufgezeichnet. So erhalten Sie einfach und schnell eine Übersicht über Ihre finanzielle Gesamtsituation.
- Angebote finden: Anhand Ihrer Angaben können wir Ihnen anschließend verschiedene Lösungswege aufzeigen und darauf aufbauend passende Angebote für einen Umschuldungskredit unterbreiten. Es versteht sich von selbst, dass diese Art der Umschuldung auf Ihre persönlichen Bedürfnisse passend ausgewählt ist. Das spart Ihnen nicht nur Geld, sondern auch unnötigen Stress bei der Recherche nach geeigneten Krediten.
- Vertragsunterzeichnung: Haben Sie sich für ein Angebot entschieden, bereiten wir den Kreditantrag vor. Dieser wird dem von Ihnen ausgewählten Kreditinstitut zur Bonitätsprüfung vorgelegt. Fällt diese positiv aus und die Bank stimmt dem Antrag zu, dann steht einer Umschuldung Ihrer laufenden Kredite nichts mehr im Wege.
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Unverbindliche Umschuldungsanfrage
Die kostenlose Umschuldungsanfrage erfolgt optional vor Ort (Berlin, Brandenburg, Sachsen u. Sachsen-Anhalt), ganz bequem online über unseren Umschuldungsrechner.
- 2
Persönliche Beratung
Unsere Experten arbeiten dann gewissenhaft daran, einen Umschuldungskredit zu finden, der genau Ihren Bedürfnissen entspricht. In einem telefonisch vereinbarten Termin prüfen wir gemeinsam Ihren Kreditantrag und besprechen den weiteren Ablauf.
- 3
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- 4
Auszahlung des Kredits
Anschließend wird der alte Vertrag gekündigt, und das Darlehen oder die Darlehen können abgelöst werden. Wir kümmern uns um den gesamten Prozess, bis Sie schließlich Ihren Kredit zur Umschuldung erhalten.
Wir erklären Ihnen gern, warum wir Ihre persönlichen Angaben für eine Umschuldung benötigen
Unser Ziel ist es, Ihnen ein bestmögliches Angebot zu stellen, welches exakt zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt. Um das gewährleisten zu können, brauchen wir Ihre individuellen und wirtschaftlichen Angaben.
Damit der Kreditvertrag abgeschlossen und Ihnen das Geld ausgezahlt werden kann, muss im Vorfeld Ihre Identität und Bonität überprüft werden. Erst wenn Ihre Kreditwürdigkeit durch die Bank Ihrer Wahl bestätigt wurde, können wir Ihr individuelles Angebot realisieren.
Selbstverständlich werden Ihre Daten vertraulich behandelt und von uns verschlüsselt übermittelt, sodass der Schutz Ihrer persönlichen Daten gewährleistet ist.
Ihre Vorteile mit einer Umschuldung über uns
Kostenlos & unverbindlich
Bei uns gibt es keine versteckten Kosten. Sie haben stets die Möglichkeit, Ihre Anfrage zu widerrufen.
Schufa neutral
Ihre Kreditanfrage über unseren Kreditrechner hat keine negativen Auswirkungen auf Ihren SCHUFA-Score.
Unabhängige Kreditvermittlung
Unabhängigkeit ist das, was uns ausmacht: Wir stellen viele Wahlmöglichkeiten bereit. Dies ermöglicht es uns, auf die Wünsche und Bedürfnisse unserer Kunden einzugehen und individuell zugeschnittene Angebote zu selektieren.
Persönlich vor Ort
Unsere Standorte erstrecken sich über Berlin, Brandenburg, Sachsen und Sachsen-Anhalt. Hier stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung. Sie haben natürlich auch die Möglichkeit, Ihre Kreditanfrage telefonisch oder online zu stellen.
Günstige Zinsen
Gemeinsam mit unseren Partnerbanken haben wir besonders günstige Vereinbarungen getroffen, sodass Sie von unvergleichbaren Konditionen profitieren.
Sicherheit Ihrer Daten
Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat höchste Priorität. Dank unserer Datenschutzrichtlinien ist die sichere Übermittlung Ihrer Daten garantiert.
FAQ – häufig gestellte Fragen zu Umschuldungen
Hier beantworten wir die häufigsten Fragen unserer Kunden. Sollten Sie eine Frage haben, auf welche hier nicht eingegangen wird, können Sie sich gerne jederzeit bei uns melden. Unser Experten-Team ist rund um die Uhr an 7 Tagen in der Woche für Sie verfügbar.
Mit einer Umschuldung können Sie mehrere alte Kredite zusammenfassen und sie gebündelt mit einem neuen Kreditvertrag abbezahlen. Das bedeutet, dass Sie nicht mehr mehrere Raten zu unterschiedlichen Terminen von Ihrem Konto abbuchen lassen müssen, sondern nur noch einen einzigen Kredit bedienen. Das Ziel einer Umschuldung ist es in der Regel, die Anzahl der monatlichen Zahlungen zu reduzieren oder durch eine Umschuldung von einem niedrigeren Zinssatz einer anderen Bank zu profitieren.
Nach Ablauf von 10 Jahren kann der Kreditnehmer den Kredit mit einer sechsmonatigen Kündigungsfrist umschulden.
Die alte Bank kann sich weigern, eine Umschuldung zuzulassen, wenn der Kredit nicht kündbar ist. Wenn Sie sich deshalb gegen den neuen Umschuldungskredit entscheiden, kann die neue Bank eine sogenannte Nichtabnahmegebühr von Ihnen verlangen.
Bei Ratenkrediten sind die Kosten einer Umschuldung gesetzlich geregelt und somit unkomplizierter. Die Bank kann maximal 1 % der Restschuld als Vorfälligkeitsentschädigung berechnen, wenn der Kredit noch mehr als 12 Monate läuft. Bei kürzeren Restlaufzeiten beträgt die maximale Gebühr 0,5 %.
Eine Umstrukturierung Ihrer Schulden ist immer dann eine gute Idee, wenn Sie dadurch langfristig Geld sparen können. Der Kredit sollte also günstiger sein, auch wenn Sie wegen der vorzeitigen Ablösung eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen müssen.
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