Zum Hauptinhalt springen

Expertentermin vereinbaren 24/7

Anschlussfinanzierung | Haus | Vergleich

Anschlussfinanzierung (online) für Haus & Co. - 300 Banken im Vergleich

Wenn Sie Ihre Kreditkonditionen verbessern möchten, z. B. durch eine Senkung des Zinssatzes, eine Verkürzung der Laufzeit oder eine Verringerung der monatlichen Zahlungen, könnte eine Anschlussfinanzierung eine Option für Sie sein.

Wir können Ihnen helfen, die richtige Anschlussfinanzierung zu finden, die wettbewerbsfähige Zinssätze und flexible Bedingungen bietet. Außerdem stehen wir Ihnen für weitere finanzielle Anliegen zur Verfügung. Unsere Spezialisten vor Ort stehen Ihnen rund um die Uhr mit Rat und Tat zur Seite, wenn es um Baufinanzierung, einen Privatkredit und mehr geht. Rufen Sie uns unter 0355 / 483 78 69 an und wir kümmern uns gerne um Ihre Fragen und Anliegen.

Beratung für eine Anschlussfinanzierung (Quelle: bnenin - stock.adobe.com)

 

Was ist eine Anschlussfinanzierung?

Wenn die Zinsbindung Ihres ersten Immobiliendarlehens ausläuft und Sie das Darlehen am Ende der Laufzeit nicht mit Eigenmitteln zurückzahlen können oder wenn Sie das bestehende Darlehen zu anderen Konditionen weiterführen möchten, benötigen Sie eine zusätzliche Finanzierung. Nach Abschluss einer Finanzierung, z. B. für Hypotheken oder Baukredite, wird die Zinsbindungsfrist festgelegt. Diese kann je nach Vertrag zwischen 3 und 40 Jahren liegen. Nach Ablauf dieses Zeitraums werden Sie von der Bank benachrichtigt und die Konditionen des Kredits müssen neu ausgehandelt werden. Hierbei ist es wichtig zu wissen, dass der Kreditgeber erst drei Monate vor Ablauf der Zinsbindungsfrist ein Angebot unterbreitet. Es ist möglich, eine Finanzierung von einem Kreditgeber mit günstigeren Konditionen zu erhalten.

Wichtig: Sie sollten sich vor Ablauf der Zinsbindung mit dem aktuellen Markt vertraut machen.

Für die Anschlussfinanzierung stehen verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten zur Verfügung, wie z. B. eine Prolongation, eine Umschuldung oder ein Forward-Darlehen. Es liegt an Ihnen zu entscheiden, welche Option Ihren Bedürfnissen am besten entspricht.

 

Optionen der Anschlussfinanzierung

Die Auswahl der für Sie am besten geeigneten Anschlussfinanzierung hängt von individuellen Faktoren ab. Es gibt verschiedene Optionen, die Sie in Betracht ziehen können.

Umschuldung

Bei einer Umschuldung wird ein bestehendes Darlehen von einer neuen Bank umgeschuldet. Gründe dafür können ein günstigerer Zinssatz oder andere Erwägungen sein. Wenn Sie mehr über Umschuldung erfahren möchten, klicken Sie hier.

Prolongation

Eine Prolongation bezieht sich auf die Verlängerung eines Kredits, wobei die ursprünglichen Bedingungen des Kredits beibehalten werden. Sie können eine Prolongation also in Betracht ziehen, wenn Sie mit Ihrem vorherigen Baudarlehen zufrieden sind. Das geschieht folgendermaßen: Einige Monate vor Ablauf der Zinsbindung erhalten Sie ein Schreiben Ihrer Bank. Dieses Schreiben enthält ein Angebot für eine Anschlussfinanzierung, das auf die aktuellen Marktbedingungen zugeschnitten ist. Um das Angebot anzunehmen, muss ein Vertrag unterzeichnet werden.

Forward-Darlehen

Ein Forward-Darlehen ist ein im Voraus vereinbartes Darlehen, das ein Kreditnehmer zu einem zukünftigen Zeitpunkt mit einem festen Zinssatz in Anspruch nehmen kann. Bei dieser Art von Darlehen kann der Vertrag bis zu fünf Jahre im Voraus abgeschlossen werden, sodass Sie einen festen Zinssatz erhalten.

Die Vorteile einer Anschlussfinanzierung variieren je nach gewählter Anschlussfinanzierungsoption. Dies sind die Vorteile der jeweiligen Optionen auf einen Blick:

 

Anschlussfinanzierung - aktuelle Zinsen

Zinssätze für Baufinanzierungen steigen derzeit, sind aber immer noch relativ niedrig im Vergleich zu den Zinssätzen vor 15-20 Jahren. Die Zinssätze werden größtenteils von der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers sowie von der Dauer der Finanzierung, den vorherrschenden Marktsätzen und der Art des Kreditgebers bestimmt. Daher ist es schwierig, einen allgemeinen Überblick über die aktuellen Zinssätze für Anschlussfinanzierungen zu geben. Es ist also ratsam, die aktuellen Konditionen bei verschiedenen Anbietern zu vergleichen, um das beste Angebot zu erhalten. Trotz des Anstiegs der Bauzinsen sind diese immer noch niedriger als zu dem Zeitpunkt, als Sie Ihr Hausdarlehen aufgenommen haben.Die Prüfung der Möglichkeit einer Anschlussfinanzierung ist wichtig. Wenn Sie die derzeit günstigen Zinssätze nutzen, kann Ihnen ein Anschlusskredit finanzielle Erleichterung verschaffen.

 

Ablauf unserer Beratung

Wir bemühen uns, Ihren Anschlussfinanzierungsantrag schnell zu bearbeiten und beantworten alle Ihre Fragen, damit Sie vom besten Angebot profitieren. Unsere fachkundigen Berater kommen gerne zu Ihnen nach Hause und nehmen sich so viel Zeit für Sie, wie Sie brauchen.

  1. Termin vereinbaren: : Kontaktieren Sie uns noch heute, um ein persönliches Beratungsgespräch mit einem unserer Finanzspezialisten zu vereinbaren. Auch unsere Kundenservice-Hotline steht Ihnen jederzeit zur Verfügung. Alternativ können Sie auch unser Kontaktformular ausfüllen.
  2. Ausfüllen des Antrags: Ihr Finanzberater wird Ihnen beim Ausfüllen des Antrags helfen, der dann von unseren Experten geprüft wird. Wir bewerten die Kreditkonditionen von über 300 Kreditgebern in Deutschland, um Ihnen den besten, auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnittenen Zinssatz zu garantieren.
  3. Das beste Angebot auswählen: Wir führen eine erste Bewertung geeigneter Anschlussfinanzierungslösungen durch, damit Sie sich in aller Ruhe umsehen können. Sie müssen sich nur noch für die Option entscheiden, die Ihren Anforderungen am besten entspricht.
  4. Vertragsunterzeichnung: Der letzte Schritt der Anschlussfinanzierung ist die Ausführung bzw. Unterzeichnung. Wir stehen Ihnen während des gesamten Prozesses zur Seite.
Abschluss eine Privatkredits zwischen Beraterin und Kunden
Abschluss einer Anschlussfinanzierung (Quelle: bnenin- stock-adobe.com)

 

Unsere Beratung

Wir möchten sicherstellen, dass Sie die für Ihre Anforderungen am besten geeignete Anschlussfinanzierung finden. Dazu unterstützen wir Sie nicht nur bei der Antragstellung, sondern stellen Ihnen auch eine Vorauswahl an Angeboten zur Verfügung, die Ihren Bedürfnissen am besten entsprechen.

Haben Sie Fragen zur Anschlussfinanzierung? Möchten Sie sich von einem Finanzexperten beraten lassen, ob dies die richtige Wahl für Sie ist? Kontaktieren Sie uns jederzeit über unsere Beratungshotline und unser Team hilft Ihnen, die ideale Finanzierungsoption zu finden!

Stellen Sie jetzt eine Anfrage für eine Anschlussfinanzierung

Vergleichen Sie unverbindlich schnell und einfach.

Als Antwort auf Ihre Anfrage werden wir uns umgehend mit Ihnen in Verbindung setzen. Lassen Sie uns gemeinsam die besten Möglichkeiten für Ihre Anschlussfinanzierung ausloten. Kontaktieren Sie uns noch heute.

GMB Logo
Ø 5.0

seit 1998 tätig

Ø 5.0 / 5.0 Punkten

Proven Expert Logo
Ø 4.67

Kundenservice SEHR GUT

Preis / Leistung SEHR GUT

Das sind die beliebtesten Banken unserer Kunden (insgesamt vergleichen wir über 300 Banken für Sie)

  • ING DiBa Logo
  • PSD Bank Logo
  • DKB Bank Logo
  • Hanseatic Bank Logo
  • DSL Bank Logo
  • SWK Bank Logo
  • Postbank Logo
  • SKG Bank Logo
  • Santander Logo
  • Consors Finanz Logo
  • Debeka Logo
  • Targo Bank Logo
  • Volksbank Logo
  • Commerzbank Logo
  • Auxmoney Logo
  • DEVK Logo
  • Deutsche Bank Logo
  • BB Bank Logo
  • Hypo Vereinsbank Logo
  • Degussa Bank Logo

Das sagen Kunden zu unserem Service

Weitere Bewertungen auf Google ansehen

Wir sind bestrebt, zufriedene Kunden zu haben. Dafür stellen wir uns ständig die Frage: “Wie können wir unseren Service noch besser auf Ihre Erwartungen abstimmen?” Ihre Bewertungen und Ihr Feedback sind für uns daher von unschätzbarem Wert und helfen uns, unseren Service kontinuierlich zu optimieren, um sicherzustellen, dass unsere Kunden stets zufrieden sind.

Weitere Bewertungen auf Google ansehen

Der schnellste Weg zu Ihrer Anschlussfinanzierung

Entdecken Sie die günstigste Anschlussfinanzierung für Ihre spezifischen Bedürfnisse - wir helfen Ihnen dabei!

  1. 1

    Unverbindliche Finanzierungsanfrage

    Nutzen Sie unseren kostenlosen Service zur Finanzierungsanfrage vor Ort in Berlin, Brandenburg und Sachsen, per Telefon oder bequem online. Holen Sie sich schnell und einfach die Informationen, die Sie brauchen.

  2. 2

    Persönliche Beratung

    Unser Team von Finanzexperten ist bestrebt, die beste Anschlussfinanzierung für Sie zu finden. Während eines vertraulichen Telefontermins werden wir Ihren Finanzierungsbedarf prüfen und die nächsten Schritte besprechen.

  3. 3

    Angebot erhalten

    Nach dem Vergleich der Finanzierungsmöglichkeiten von über 300 Banken erhalten Sie die besten Anschlussfinanzierungsangebote, sodass Sie das für Sie am besten geeignete auswählen können.

  4. 4

    Vertragsabschluss

    Sobald Sie sich für Ihre individuelle Anschlussfinanzierung entschieden haben, bestätigen Sie einfach Ihre Wahl und unterschreiben den Vertrag. Anschließend unterstützen wir Sie gerne weiter bei Ihren Anforderungen für den Abschluss.

Wir erklären Ihnen gern, warum wir Ihre persönlichen Angaben für eine Anschlussfinanzierung benötigen

Unser Ziel bei der Finanzdienstleistung Bürger ist es, Ihnen das perfekte Angebot zu unterbreiten, das Ihren individuellen Bedürfnissen entspricht. Um sicherzustellen, dass wir Ihnen das bestmögliche Angebot machen können, müssen wir Ihre individuelle und wirtschaftliche Situation verstehen. Mit diesen Informationen können wir sicherstellen, dass unser Angebot genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Damit wir Ihnen eine Anschlussfinanzierung anbieten können, müssen Ihre Identität und Kreditwürdigkeit zuvor überprüft werden. Wir können Ihr individuelles Angebot erst dann sichern, wenn Ihre Kreditwürdigkeit von der Bank Ihrer Wahl bestätigt worden ist. Ihre Mitarbeit in diesem Prozess ist unerlässlich, damit wir die Finanzierung für Sie abschließen können.

Wir garantieren Ihnen den Schutz Ihrer persönlichen Daten, da wir sicherstellen, dass alle Daten vertraulich behandelt und sicher verschlüsselt übertragen werden. Ihre Daten sind bei uns sicher!

Beraterin erklärt Finanzierung

Ihre Vorteile mit einer Anschlussfinanzierung über uns

  • Kostenlos & unverbindlich

    Wir stellen sicher, dass es keine versteckten Kosten gibt, wenn Sie mit uns arbeiten. Sie haben immer das Recht, Ihre Anfrage ohne zusätzliche Kosten zu widerrufen.

  • Schufa neutral

    Eine Anfrage über uns wird sich nicht negativ auf Ihren Schufa-Score auswirken.

  • Unabhängige Finanzberatung

    Unabhängigkeit ist ein wichtiger Teil dessen, was uns einzigartig macht. Mit einer großen Auswahl an Möglichkeiten sind wir in der Lage, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, die Ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen.

  • Persönlich vor Ort

    Unsere Standorte erstrecken sich über Berlin, Brandenburg und Sachsen. Gerne beraten wir Sie an einem dieser Standorte persönlich. Alternativ können Sie uns auch telefonisch oder online kontaktieren.

  • Günstige Zinsen

    Gemeinsam mit unseren Partnerbanken haben wir besonders günstige Vereinbarungen getroffen, sodass Sie von unvergleichbaren Konditionen profitieren.

  • Sicherheit Ihrer Daten

    Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat höchste Priorität. Unsere Datenschutzrichtlinien gewährleisten, dass Ihre Daten sicher übertragen werden.

Beraterin erklärt Vorteile der Finanzierung

FAQ - häufig gestellte Fragen zu Anschlussfinanzierungen

Hier gehen wir auf die häufigsten Fragen unserer Kunden ein. Sollten Sie eine Frage haben, die nicht abgedeckt ist, zögern Sie nicht, sich mit uns in Verbindung zu setzen. Unsere Spezialisten sind rund um die Uhr für Sie da.

Ab einem Zeitpunkt von 36 Monaten vor dem Ende Ihrer Zinsbindung wird oft empfohlen, den Abschluss eines Forward-Darlehens in Betracht zu ziehen. Denn zu diesem Zeitpunkt lässt sich die Zinsentwicklung besser vorhersehen. Wenn jedoch ein Anstieg der Zinssätze erwartet wird, kann es sich lohnen, ein Forward-Darlehen noch früher abzuschließen, um von den aktuellen Zinssätzen zu profitieren.

Eine Anschlussfinanzierung kann viele Vorteile bieten. Zunächst ermöglicht sie es Ihnen, Ihr Darlehen zu einem niedrigeren Zinssatz zu refinanzieren. Dadurch können Sie eine höhere Monatsrate zahlen und Ihr Darlehen schneller abbezahlen. Darüber hinaus können Sie auch ein Ende der Zinsbindungsfrist und eine längere Laufzeit nutzen, um die monatlichen Raten zu senken. Schließlich ermöglicht eine Anschlussfinanzierung es Ihnen, bei Bedarf zusätzliches Geld zu leihen, um größere Investitionen oder den Kauf einer Immobilie zu finanzieren.

Es gibt diverse Gründe, warum Ihr Kreditantrag abgelehnt wurde, die Ihnen von der Bank nicht immer mitgeteilt werden. Dazu können zu hohe Ratenbelastungen, eine nicht so gute Kredithistorie oder ein negativer Schufa-Eintrag sowie Ihr Status als Selbstständiger oder Freiberufler zählen, was Ihre Kreditwürdigkeit einschränkt.

1. Vergleichen Sie die Bedingungen der Anschlussfinanzierung mit denen der vorherigen Finanzierung.

2. Prüfen Sie, ob der Anschlussfinanzierungsvertrag einen festen Zinssatz und die Dauer des festen Zinssatzes enthält.

3. Achten Sie genau darauf, ob Ihre Bank flexible und außerplanmäßige Rückzahlungen zulässt.

4. Prüfen Sie, ob mit der Anschlussfinanzierung Bearbeitungsgebühren oder andere Nebenkosten verbunden sind.

5. Informieren Sie sich über die Kündigungsoptionen.

Finanzierungsberaterinnen besprechen FAQ
map-markercross-circle